Toți clienții Revolut trebuie să fie atenți. Pot pierde peste 3.500 de lei de pe card

Revolut a lansat un raport global detaliind tendințele înregistrate în 2023 în ceea ce privește fraudele și scam-urile, oferind insight-uri valoroase bazate pe datele interne analizate de companie. Valoarea medie a fraudelor autorizate de posesorii de carduri Revolut a fost de 619 lire sterline în 2023, evidențiind necesitatea de a fi precaut pentru a evita să devii o victimă a fraudelor.

În anul anterior, sistemele de detectare a fraudei ale Revolut au reușit să prevină pierderi estimate la 475 de milioane de lire sterline. Escrocheriile online continuă să crească și, conform raportului Global State of Scams al GASA (Global Anti-Scam Alliance & ScamAdviser), au generat pierderi de peste 1 trilion de dolari în 2022. Datele oferite de Revolut arată că această tendință negativă a continuat să se amplifice în 2023, odată cu evoluția și diversificarea tehnicilor frauduloase folosite pentru a obține câștiguri financiare prin extragerea de informații sensibile sau detalii personale ale contului.

Mare atenție! Hackerii fac ravagii pe conturile Revolut

Infractorii financiari au continuat să își perfecționeze tactici sofisticate, inclusiv site-uri web înșelătoare, lanțuri de plăți în cascadă și atacuri de inginerie socială pentru a păcăli victimele.

Pentru a contracara aceste amenințări, Revolut a abordat prevenirea fraudei printr-o abordare proactivă și a introdus noi caracteristici de securitate, incluzând autentificarea biometrică, alerte pe fluxul de plată și a acordat o prioritate sporită educației clienților. În 2023, Revolut a lansat un modul de educație antifraudă în aplicație, oferind utilizatorilor informații esențiale pentru a se proteja împotriva escrocheriilor din mediul digital.

Sistemele de detectare a fraudelor ale Revolut, bazate pe machine learning și inteligență artificială, au reușit să prevină pierderi de 475 milioane de lire sterline pentru clienți, conform datelor interne analizate pe piețele globale în care operează, inclusiv în România.

Frauda neautorizată versus fraudă autorizată

Revolut face o deosebire între fraudele neautorizate, în care infractorii obțin acces la conturi și datele unui client fără știrea sau permisiunea acestuia, și fraudele autorizate, numite și scam-uri, care implică practici înșelătoare prin care victimele sunt convinse să facă transferuri sau plăți.

În ciuda faptului că principalul mecanism pentru ambele tipuri de fraudă este reprezentat de ingineriile sociale, acestea fiind predominante în cazul fraudelor autorizate, datele analizate indică că 62% dintre utilizatorii Revolut care au suferit pierderi financiare în 2023 au fost afectați de fraude neautorizate, însă suma medie pierdută per victimă a fost de 110 lire sterline în comparație cu 1.400 lire sterline pentru fraudele autorizate.

Tendințele privind fraudele neautorizate

Fraudele cu carduri reprezintă 98% din totalul cazurilor de fraudă, iar printre tacticile cele mai comune se numără atacurile de tip phishing. Utilizarea cardurilor de unică folosință, disponibile direct în aplicația Revolut, a condus la o reducere semnificativă a ratei de fraudă comparativ cu cardurile tradiționale.

Citește și:

O bancă din România oferă 200 de lei oricărui client. Care sunt condițiile

Furtul fizic, deși a reprezentat doar 1% din numărul de victime, a generat 39% din totalul fraudelor neautorizate raportate de către clienții Revolut. Escrocii operează în rețele infracționale structurate, punând presiune asupra oamenilor pentru a obține codurile de acces, adoptând tehnici bine gândite. Pentru a reduce acest risc, utilizatorii trebuie să fie mereu atenți la mediul înconjurător atunci când introduc un cod PIN și să nu stocheze date de conectare pe telefon.

Tendințe privind fraudele autorizate

• Scamurile cu oportunități de angajare au înregistrat o creștere cu peste 1.200% în 2023, fiind direcționate în special către tinerii în căutarea unui loc de muncă.
• Scamurile cu investiții au crescut cu 142% în Europa anul trecut, majoritatea implicând ofertele de Bitcoin sau criptomonede.
• Scamurile cu achiziții rămân cea mai întâlnită formă de fraudă în toate piețele, reprezentând 63% din totalul scamurilor din 2023, dar generând mai puțin de 15% din valoarea totală a pierderilor utilizatorilor.

Recomandări de la Revolut pentru a evita scamurile:

• Efectuați cumpărături doar de la comercianți recunoscuți și de încredere, verificând întotdeauna recenziile clienților. Comercianții de încredere vor avea în general recenzii pozitive.
• Puneți întrebări și fiți vigilent la vânzătorii care evită să ofere informații complete sau care încearcă să vă determine să plătiți imediat. Solicitați întotdeauna să verificați produsele de valoare sau documentele importante înainte de a face o achiziție.
• Optați pentru metode sigure de plată, cum ar fi cardurile de unică folosință de la Revolut sau cardurile bancare, evitând transferurile bancare solicitate de către escroci. Transferurile sunt mai greu de urmărit și oferă mai puține șanse de recuperare a banilor în cazul unei înșelătorii.
• Nu ignorați avertismentele din aplicație, mai ales dacă vânzătorul insista pentru o plată rapidă.
• Verificați autenticitatea site-urilor web accesându-le direct în browser și evitând linkurile din email-uri sau mesaje nesolicitate. Odată ajuns pe un site web, asigurați-vă că acesta pare profesionist și legit. Detalii precum culorile, logo-ul sau aspectul general inadecvat pot semnala un site fals.

Date locale pentru România

În 2023, pierderile generate de fraudele autorizate au fost de 16 ori mai mari decât cele provocate de fraudele neautorizate pentru utilizatorii din România, cu o medie de 619 lire sterline per caz comparativ cu 34 lire sterline per caz.

Din punct de vedere al numărului de cazuri raportate, fraudele cele mai întâlnite au fost cele legate de achiziții (48%, cu o medie de 244 de lire sterline per caz), însă fraudele de investiții au reprezentat tactica care a generat cele mai mari pierderi financiare medii per caz, 1.041 lire sterline (22% din totalul fraudelor autorizate). Prin scamurile de investiții, escrocii pun presiune pe victimă pentru a transfera bani în conturile lor, oferind promisiuni tentante. De aceea, este esențial ca utilizatorii să fie prudenți și să reflecteze înainte de a răspunde la orice solicitare sau a trimite bani către o persoană necunoscută.

Un alt mecanism prin care utilizatorii din România au căzut victimă în capcane în 2023 au fost scamurile cu impersonale, care au determinat pierderi medii de 646 de lire per caz (3% din totalul fraudelor). Scamurile cu oportunități de angajare au dus la pierderi medii de 640 de lire per caz, afectând 19% din totalul victimelor în acest caz.

În concluzie, Revolut a făcut un pas înainte în lupta împotriva escrocilor și fraudelor, oferind informații esențiale utilizatorilor săi pentru a evita căderile în capcanele tehnologiei. Educația, vigilenta și alegerile inteligente de plată reprezintă armele principale pentru a proteja finanțele personale și pentru a naviga cu succes în mediul digital din ce în ce mai complex și periculos. Prin continuarea eforturilor de inovare și siguranță, Revolut își propune să ofere clienților săi un mediu online sigur și încrezător, adaptat la cerințele și provocările actuale ale secolului XXI.